هل التحسينات المنزلية قابلة للخصم؟

كيف ستؤثر التحسينات التي أجريتها على منزلي على وضعي الضريبي؟ قد يخطر ببالك هذا السؤال أثناء التحضير لموسم الضرائب. أو ربما كان شيئًا فكرت فيه حتى قبل البدء في التخطيط لأجزاء من منزلك. الإجابة على هذا السؤال ليست مباشرة وستختلف وفقًا لكل صاحب منزل. ولكن هنا ، سوف نقدم بعض الأفكار حول هذا الموضوع حتى تتمكن من الاستعداد لموسم الضرائب بشكل استباقي.

إصلاحات مقابل. تحسينات

قبل جمع إيصالات التحديثات الأخيرة التي أجريتها على منزلك ، يجب عليك تحديد ما إذا كنت قد أجريت إصلاحًا أو تحسينًا. عادةً ما تكون الإصلاحات عبارة عن إصلاحات تقوم بإجرائها لاستعادة عنصر ما إلى حالته الأصلية. على سبيل المثال ، إذا كان أنبوبك لا يعمل بشكل جيد وقمت بتصحيحه ، فهذا إصلاح. بالإضافة إلى ذلك ، إذا تم كسر زجاج النافذة وقمت باستبداله ، فهذا مجرد إصلاح.

من ناحية أخرى ، التحسينات هي التغييرات التي يتم إجراؤها بهدف إضافة قيمة إلى منزلك. على سبيل المثال ، يعتبر تجديد مساحة العلية غير المكتملة أو إعادة تصميم المطبخ بمثابة تحسين للمنزل.

لماذا من المهم معرفة الفرق؟ لأنه إذا كنت تسعى للحصول على تخفيضات ضريبية ، فإن الإصلاحات ليست قابلة للخصم ، ولكن التحسينات. لذلك ، قبل إجراء تغييرات على منزلك ، من الجيد معرفة ما إذا كان التغيير الذي أدخلته مؤهلاً كتحسين للأغراض الضريبية.

الخصومات الضريبية مقابل. الاعتمادات الضريبية

بينما تستعد لتقديم ضرائبك هذا العام ، هناك فرق مهم آخر يجب أن تضعه في الاعتبار وهو الفرق بين التخفيضات الضريبية والإعفاءات الضريبية. على الرغم من أن بعض الأشخاص يستخدمون هذه المصطلحات بالتبادل ، إلا أن الخصم الضريبي والائتمان الضريبي ليسا متماثلين. بحسب ال مصلحة الضرائبهذا هو الاختلاف.

• تقلل الخصومات من دخلك قبل حساب الضرائب المستحقة عليك
• تقلل الائتمانات من الضريبة المستحقة عليك وقد تعيد لك المبلغ ، حتى لو لم تكن مدينًا بالضرائب

التخفيضات الضريبية عند بيع منزلك

قد تتساءل عما إذا كان بإمكانك استرداد أي أموال مقابل الترقيات الرئيسية التي أجريتها على منزلك. الجواب نعم ، لكن لا يمكن اقتطاع الخصم حتى تقرر بيع منزلك وتنجح في ذلك. سيسمح لك الاحتفاظ بسجلات رائعة لجميع التحسينات التي أجريتها على منزلك على مر السنين بتقليل أرباح رأس المال الخاضعة للضريبة.

ترقيات موفرة للطاقة

بفضل قانون خفض التضخم لعام 2022 ، إذا قررت إجراء تغييرات على منزلك لتحسين كفاءته في استخدام الطاقة ، فمن المحتمل أن تكون مؤهلاً للحصول على إعفاءات ضريبية (والتي تعمل بشكل مختلف عن الخصم) خلال السنة الضريبية التالية. على سبيل المثال ، تقدم الحكومة الفيدرالية ائتمان ضريبة الطاقة الشمسية الفيدرالية لأولئك الذين يريدون التحول من الكهرباء التقليدية إلى الطاقة الشمسية. بالنسبة لأصحاب المنازل غير المهتمين بتركيب الألواح الشمسية واستخدام الطاقة الشمسية ، هناك حوافز أخرى متاح للتبديل في النوافذ والأبواب الخارجية المؤهلة لبرنامج Energy Star ، والتكييف ، ومضخات الحرارة الجوفية ، والمزيد. يغطي موقع IRS الإلكتروني هذه حوافز الطاقة بتفاصيل اكثر.

تحسينات منزلية للرعاية الطبية

قد يكون الخصم الضريبي الآخر الذي قد تكون مؤهلاً له هو التحسينات المنزلية التي تجريها لأسباب طبية. إذا كنت تعاني من مرض طويل الأمد أو لديك الإعاقة التي تتطلب منك تعديل منزلك للالتفاف دون مشاكل ، يمكنك التأهل. التحسينات المنزلية للأغراض الطبية معفاة من الضرائب بمجرد أن تتجاوز 7.5 في المائة من إجمالي الدخل المعدل.

ضع في اعتبارك أن هذه الأنواع من التعديلات لا يجب تحسين قيمة منزلك لتكون قابلة للخصم بالكامل. بمعنى آخر ، أشياء مثل تركيب المنحدرات أو تغيير ارتفاعات الخزانة أو إضافة درابزين أو تعديل المداخل والسلالم هي تحسينات قد تحتاجها لتسهيل الوصول إلى المنزل بدافع الضرورة الطبية حتى يمكن خصمها أثناء الضرائب موسم. لكن أي تغيير جمالي أو هيكلي بحت لا يؤهله. يمكنك أيضًا المطالبة بهذا الخصم إذا كان لديك زوج أو معال يتقدم في السن أو يعاني من مرض يجعل من الصعب عليهم المشي أو القيام بحركات منتظمة.

ترقيات مكتب المنزل

هناك طريقة أخرى يمكنك من خلالها الحصول على خصم ضريبي للتحسينات التي تجريها على منزلك وهي إذا كنت تستخدم جزءًا من المنزل لإدارة نشاط تجاري مشروع. إذا قررت تحسين مكتبك أو مكان عملك ، فيمكنك خصم 100 بالمائة من التكاليف.

إذا كنت تدير نشاطًا تجاريًا من منزلك وقمت بإجراء تحسينات على المنزل بالكامل لا يتم خصمها عادةً من الضرائب ، فيمكنك المطالبة بجزء من هذا التحسين في مصروفات مكتب منزلك القابلة للاستهلاك. على سبيل المثال ، يمكنك خصم ستة في المائة إذا قمت بإجراء تحسينات على المنزل مثل التدفئة والتهوية وتكييف الهواء أو استبدال السقف لمنزل مساحته 3000 قدم مربع ، و 500 قدم مربع مساحة مكتبية مخصصة.

أسئلة وأجوبة

ما هي بعض الأشياء الأخرى التي يجب مراعاتها عندما يتعلق الأمر بالضرائب وتحسينات المنزل؟ فيما يلي بعض الإجابات على الأسئلة المتداولة.

هل من الجيد حفظ إيصالاتي من أجل التحسينات التي أجريتها؟

نعم ، من الذكاء حفظ جميع الإيصالات أثناء ترقية منزلك على مر السنين. عندما تبيع المنزل ، قد تتمكن من استرداد بعض هذا خلال موسم الضرائب القادم. لكن يجب أن يكون لديك دليل لتكون قادرًا على ذلك انقاذ على إعادة تشكيل الخاص بك. نظرًا لأن بعض الإيصالات يمكن أن تتلاشى بمرور الوقت ، فمن الجيد أيضًا مسح هذه العناصر ضوئيًا أو نسخها رقميًا وتخزينها في خزنة مقاومة للحريق والمياه.

في حالة حصولي على دخل إيجار ، هل هناك أي خصومات ضريبية؟

نعم. تتوفر بعض الخصومات الضريبية إذا كنت تتلقى دخلًا من الإيجار من العقارات التي تستأجرها. بعض العناصر التي قد تحسب هي الاستهلاك على الإيجار ، وضرائب الممتلكات ، والتأمين على الإيجار ، وبعض المرافق. نظرًا لأنه يمكن تصنيف دخل الإيجار على أنه عمل مستقل ، يمكنك أيضًا أخذ خصومات. لمزيد من المعلومات حول هذه المشكلة ، قم بزيارة مصلحة الضرائب موقع إلكتروني.

هل يمكنني الحصول على خصومات ضريبية إذا كنت منزل زعنفة؟

ليست كل نفقات تقليب المنزل معفاة من الضرائب ، ومثل أي مالك منزل ، سيتعين عليك الانتظار حتى تبيع لاسترداد أي أموال. نظرًا لأن تقليب المنزل يمكن أن يكون عملاً منزليًا ، فهناك بعض الخصومات التي يمكنك إجراؤها بناءً على العمل لحسابك الخاص. تتضمن بعض العناصر الأخرى التي يمكنك خصمها الضرائب والفوائد وتكاليف الإغلاق وعمولة المبيعات وتكاليف التجديد والأميال المقطوعة على سيارتك المتعلقة بقلب المنزل.