Si vous recherchez la meilleure assurance habitation à Chicago, découvrez quatre fournisseurs que vous devriez considérer.
Les polices d'assurance habitation peuvent faire une grande différence pour les personnes vivant dans des régions où les maisons sont souvent endommagées. Les propriétaires de Chicago ne font pas exception.
Si vous êtes à la recherche d'une police d'assurance habitation à Chicago, vous aurez un large éventail de fournisseurs à considérer. Dans ce guide, nous vous aidons à affiner votre recherche aux meilleures entreprises de la région.
Les 4 meilleures compagnies d'assurance des propriétaires de Chicago
Les compagnies d'assurance habitation les mieux notées à Dallas comprennent:
- Allstate: Meilleur dans l'ensemble
- Les agriculteurs: Couverture la plus personnalisable
- Amica: Meilleur service client
- Limonade: Meilleure valeur
Les meilleures compagnies d'assurance habitation à Chicago offrent une couverture complète avec une variété d'options personnalisables et des primes mensuelles abordables. Lisez la suite pour en savoir plus sur nos quatre meilleurs choix.
Comparez les meilleures compagnies d'assurance habitation à Chicago
Découvrez comment les meilleures compagnies d'assurance habitation de Chicago se comparent aux indicateurs clés.
Comparaison
| Fournisseur | Obtenir un devis gratuit | Connu pour | But | Coût mensuel* | Ans d'activité | États couverts | Cote BBB |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fournisseur | Obtenir un devis gratuit | Connu pour | But | Coût mensuel* | Ans d'activité | États couverts | Cote BBB |
| Allstate | Non disponible via cette vieille maison | Meilleur dans l'ensemble | 98.10 | $177 | 89 | 50 | A+ |
| Amica | Non disponible via cette vieille maison | Meilleur service client | 96.60 | $186 | 113 | 48 | A+ |
| Les agriculteurs | Non disponible via cette vieille maison | Couverture la plus personnalisable | 94.40 | $148 | 92 | 50 | A+ |
| Limonade | Limonade.com | Inscription la plus rapide | 83.50 | 25 $ et plus | 5 | 23 | B+ |
*Le coût peut être calculé pour les maisons de valeurs légèrement variables
Couverture conforme aux normes de l'industrie
La plupart des compagnies d'assurance habitation offrent six formes de couverture essentielles: logement, autres structures, biens personnels, perte de jouissance/frais de subsistance supplémentaires, responsabilité personnelle et paiements médicaux à autres. Chacune de nos meilleures entreprises offre ces protections. Vous pouvez trouver une ventilation ci-dessous.
Couverture
| Taper | La description |
|---|---|
| Taper | La description |
| Logement + autres structures | Couvre les frais de réparation ou de remplacement de l'intérieur et de l'extérieur de la maison, en plus de toute autre structure sur la propriété |
| Biens personnels | Couvre le coût de remplacement des effets personnels, y compris les vêtements, les appareils électroniques et les meubles |
| Responsabilité personelle | Couvre les frais d'avocat, les frais de justice et les dommages causés par une personne blessée sur votre propriété |
| Perte de jouissance/frais de subsistance supplémentaires | Couvre les frais de subsistance comme l'hébergement et les repas si votre maison est temporairement inhabitable en raison de dommages ou de destruction couverts |
| Paiements médicaux aux invités | Couvre les frais médicaux en cas de blessure à la maison |
1. Allstate
Allstate est le deuxième fournisseur d'assurance habitation au pays avec une solide réputation et un solide soutien financier. La société propose une longue liste d'avenants, y compris la protection contre le vol d'identité et la couverture des équipements sportifs. Son centre de service à la clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, va au-delà de la norme: les représentants du service à la clientèle sont disponibles pour répondre à toutes les questions d'assurance habitation, allant au-delà de la simple assistance aux réclamations.
Pesez le pour et le contre d'Allstate ci-dessous.
Avantages et inconvénients d'Allstate
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Avantages | Les inconvénients |
| Options d'avenant étendues pour personnaliser votre police | Notes moyennes de satisfaction client |
| Deuxième plus grand fournisseur d'assurance habitation aux États-Unis | |
| Service client 24h/24 et 7j/7 pour toutes les questions d'assurance |
Plans et prix d'Allstate
Nous avons reçu un devis instantané pour une nouvelle construction unifamiliale d'environ 2 100 pieds carrés à Chicago d'une valeur d'environ 420 000 $. La prime mensuelle s'élevait à 177 $.
Des plans
| Type de couverture | Montant de la couverture |
|---|---|
| Type de couverture | Montant de la couverture |
| Logement | $423,300 |
| Autres structures | $42,000 |
| Biens personnels | $254,000 |
| Perte d'usage | $42,000 |
| Responsabilité | 100 000 $ par événement |
| Paiements médicaux à d'autres | 1 000 $ par personne |
| Déductible | $1,000 |
| Coût mensuel | $177 |
Remises
Allstate offre de nombreuses remises pour vous aider à réduire le coût de votre prime:
- Multi-politique
- Signature anticipée
- Sans réclamation
- Alarme maison
- Toit
- Sans fumée
- Volet tempête
- Acheteur
- Plan de paiement facile
- 55 ans et retraité
- Accueil et fidélité
Avenants Allstate
Ici, vous pouvez voir un échantillon des mentions d'Allstate. Les couvertures complémentaires peuvent varier selon l'état, mais vous pouvez confirmer celles qui sont disponibles dans votre devis personnalisé.
Avenants
| Taper | La description |
|---|---|
| Taper | La description |
| Politique de parapluie personnelle | Augmente les limites de la couverture de responsabilité personnelle et ajoute une couverture pour les salaires perdus et les frais juridiques |
| Tremblement de terre | Couvre les réparations ou le remplacement de votre maison après un tremblement de terre |
| Inondation | Couvre la réparation ou le remplacement de votre maison en cas d'inondation (obligatoire pour les propriétaires à certains endroits) |
| Sauvegarde de l'eau | Couvre les dégâts d'eau causés par des drains bouchés ou une défaillance de la pompe de puisard |
| Biens personnels programmés | Couvre les effets personnels de valeur, y compris les bijoux, les antiquités et plus encore |
| Propriété d'entreprise | Couvre les ordinateurs et autres équipements de bureau à domicile ou les équipements d'une petite entreprise gérée à l'extérieur de la maison |
| Équipement sportif | Couvre les clubs de golf, les skis, les vélos et autres équipements sportifs |
| Protection contre le vol d'identité | Couvre les frais juridiques et autres coûts associés au vol d'identité ou à la fraude |
| Remboursement amélioration verte | Augmente la couverture pour mettre à niveau les appareils avec des utilisations plus économes en énergie après une perte |
| Récupération de données électroniques | Couvre les coûts de récupération des données informatiques perdues |
| Cour et jardin | Couvre les arbres, l'aménagement paysager et les plantations ornementales ou ajoute une couverture pour l'équipement de pelouse |
| Instruments de musique | Couvre les précieux instruments de musique |
2. Les agriculteurs
Les agriculteurs est une compagnie d'assurance habitation nationale et un nom bien connu. Les avantages impressionnants de l'entreprise incluent des caractéristiques inhabituelles telles que l'annulation des réclamations et la baisse des franchises. L'exonération de réclamation vous dispense de votre surtaxe lorsque vous passez cinq ans ou plus sans déposer de réclamation, et le une politique de baisse des franchises signifie que chaque année où votre police est en vigueur, les agriculteurs réduiront votre franchise par 50 $.
Pesez le pour et le contre des agriculteurs ci-dessous.
Avantages et inconvénients des agriculteurs
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Avantages | Les inconvénients |
| Demander pardon | Moins de mentions que les concurrents |
| Franchises en baisse | Le site Web manque de quelques détails |
| Disponible dans tout le pays |
Plans et prix des agriculteurs
Nous avons reçu un devis instantané pour une nouvelle construction, une maison unifamiliale d'environ 2 100 pieds carrés à Chicago, d'une valeur d'environ 330 000 $. La prime mensuelle s'élevait à 148 $.
Des plans
| Type de couverture | Montant de la couverture |
|---|---|
| Type de couverture | Montant de la couverture |
| Logement | $335,000 |
| Autres structures | $16,750 |
| Biens personnels | $134,000 |
| Perte d'usage | $33,500 |
| Responsabilité | $300,000 |
| Paiements médicaux à d'autres | $1,000 |
| Déductible | $1,000 |
| Coût mensuel | $148 |
Remises
Farmers propose plusieurs réductions pour réduire votre prime mensuelle:
- Sans réclamation
- Non-fumeur
- Multi-politique
- Dispositifs de protection
- Nouvelle maison
- Matériaux de toiture
Avenants des agriculteurs
Farmers propose plusieurs avenants pour vous aider à compléter votre couverture.
Avenants
| Taper | La description |
|---|---|
| Taper | La description |
| Eco-reconstruire | Fournit une couverture supplémentaire pour reconstruire votre maison avec des matériaux verts et écoénergétiques après une perte couverte |
| Flotteur d'articles personnels | Fournit une couverture supplémentaire pour les objets de valeur comme l'art, les objets de collection ou les bijoux |
| Bouclier d'identité | Fournit une couverture si votre identité est volée, jusqu'à la limite de votre police |
| Coût de remplacement du contenu | Fournit le coût de remplacement complet des biens volés ou endommagés (pas moins d'amortissement) |
3. Amica
Amica® est une compagnie d'assurance habitation fiable connue pour son service client de haute qualité et ses options de couverture étendues, telles que des protections pour ordinateurs, smartphones et tablettes. Son service client comprend le programme Contractor Connection, qui relie les propriétaires à des entrepreneurs expérimentés et approuvés dans les 24 heures. Les propriétaires peuvent suivre l'avancement des réparations en ligne, et toutes les réparations sont accompagnées d'une garantie de fabrication de cinq ans.
Pesez le pour et le contre d'Amica ci-dessous.
Avantages et inconvénients de l'Amica
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Avantages | Les inconvénients |
| Couverture complète | Non disponible en Alaska et à Hawaï |
| Tarifs abordables | N'utilise pas d'agents locaux |
| Connexion de l'entrepreneur |
Plans et prix d'Amica
Nous avons reçu un devis instantané pour une nouvelle construction unifamiliale d'environ 2 200 pieds carrés à Austin, au Texas, d'une valeur d'environ 240 000 $. La prime mensuelle s'élevait à 186 $.
Des plans
| Type de couverture | Montant de la couverture |
|---|---|
| Type de couverture | Montant de la couverture |
| Logement | $420,000 |
| Autres structures | $42,000 |
| Biens personnels | $315,000 |
| Perte d'usage | $126,000 |
| Responsabilité | $500,000 |
| Paiements médicaux à d'autres | $5,000 |
| Déductible | $2,500 |
| Coût mensuel | $186 |
Remises
Amica propose une gamme de réductions:
- Multi-politique
- Sans réclamation
- E-remise
- Paiement automatique
- Fidélité
- Système d'alarme
- Dispositifs de détection automatique
- Maisons neuves et rénovées
Avenants Amica
Amica offre une variété d'avenants facultatifs.
Avenants
| Taper | La description |
|---|---|
| Taper | La description |
| Remplacement de biens personnels | Couvre entièrement le coût de remplacement des articles volés ou endommagés, au lieu de la valeur dépréciée |
| Biens personnels programmés | Offre une protection plus étendue pour les objets de valeur comme les bijoux ou les antiquités |
| Augmentation automatique de la couverture des logements | Augmente les limites de couverture lorsque le coût de reconstruction de votre maison dépasse ce que permet votre police sous-jacente |
| Carte de crédit | Couvre jusqu'à 5 000 $ si votre carte est utilisée frauduleusement |
| Défaillance de l'appoint d'eau/pompe de puisard | Couvre les dommages causés par le refoulement d'eau et la défaillance de la pompe de puisard |
| Ordinateur | Couvre les ordinateurs, les tablettes, les téléviseurs intelligents et les smartphones |
| Catastrophique | Couvre les dommages dus aux tremblements de terre et aux inondations |
| Responsabilité et paiement médical | Augmente la couverture de responsabilité pour les frais juridiques et les frais médicaux |
4. Limonade
Limonade est une compagnie d'assurance habitation relativement nouvelle, mais elle a déjà eu un grand impact avec son angle caritatif et sa technologie efficace. Le fournisseur met en commun les primes et fait don de l'argent restant à une œuvre caritative à la fin de l'année. Son approche axée sur la technologie comprend une fonction vidéo permettant aux propriétaires d'enregistrer des vidéos expliquant leurs réclamations, et près d'un tiers des réclamations Lemonade sont traitées instantanément.
Pesez le pour et le contre de la limonade ci-dessous.
Avantages et inconvénients de la limonade
| Avantages | Les inconvénients |
|---|---|
| Avantages | Les inconvénients |
| Application mobile pratique | Pas d'assurance auto |
| Près d'un tiers des sinistres traités instantanément | Non disponible à l'échelle nationale |
| Programme de dons caritatifs |
Plans et prix de la limonade
Nous avons reçu un devis automatique pour une nouvelle construction unifamiliale d'environ 2 200 pieds carrés à Eureka, en Californie. La prime s'élevait à 60,75 $ par mois. Vous pouvez demander un devis personnalisé en ligne pour savoir combien il en coûterait pour couvrir votre maison à Chicago.
Des plans
| Type de couverture | Montant de la couverture |
|---|---|
| Type de couverture | Montant de la couverture |
| Logement | $350,000 |
| Biens personnels | $175,000 |
| Perte d'usage | $105,000 |
| Responsabilité | $300,000 |
| Paiements médicaux à d'autres | 1 000 $ par personne |
| Déductible | $1,000 |
| Coût mensuel | $60.75 |
Remises
Lemonade offre plusieurs rabais pour aider à réduire le coût de votre assurance habitation:
- Protection contre le feu
- Dispositifs de protection
- Communauté fermée
- Multi-politique
Avenants de limonade
Lemonade offre une variété de protections supplémentaires en option.
Avenants
| Taper | La description |
|---|---|
| Taper | La description |
| Biens personnels programmés | Couvre le coût de remplacement des objets de valeur endommagés ou volés comme les bijoux, les œuvres d'art et les fourrures |
| Entreprise à domicile | Couvre l'équipement nécessaire pour exploiter une entreprise hors de la maison |
| Tremblement de terre | Couvre le coût de la réparation et de la reconstruction des structures après les dommages causés par un tremblement de terre |
| Refoulement d'égout | Couvre le coût des dommages causés à la maison après le refoulement des égouts |
Notre conclusion
Chaque fournisseur d'assurance habitation qui s'est classé parmi les quatre premiers se démarque. Allstate est notre choix pour le meilleur dans l'ensemble, avec un centre de service client 24h/24 et 7j/7 et une vaste gamme d'avenants qui vous permettent d'acheter la couverture dont vous avez besoin. Amica offre un service client de haute qualité, y compris le programme Contractor Connection. Les agriculteurs offrent des avantages adaptés aux portefeuilles, tels que la baisse des franchises et l'annulation des réclamations, et Lemonade utilise une approche de pointe qui simplifie le processus de dépôt de réclamation.
Questions fréquemment posées
Qui a l'assurance habitation la moins chère?
Les tarifs d'assurance habitation dépendent de divers facteurs, notamment la taille et l'âge de votre maison, les matériaux avec lesquels elle a été construite, l'endroit où vous habitez, la franchise que vous choisissez, etc. Parmi les entreprises que nous avons évaluées, nous avons constaté que Lemonade et Costco ont certains des tarifs d'assurance habitation les moins chers.
Quelle est la franchise la plus élevée pour l'assurance habitation?
Selon Smartasset.com, les franchises d'assurance habitation peuvent atteindre 100 000 $.
Allstate est-il bon pour l'assurance habitation?
Nous pensons qu'Allstate est la meilleure compagnie d'assurance habitation globale, suivie par Farmers, Amica et Lemonade. Les autres meilleures options incluent Liberté Mutuelle, Ferme d'État, et États-Unis.
Notre méthodologie
L'équipe d'examen de This Old House apprécie l'exactitude, la transparence et la confiance. Dans cet esprit, nous avons créé un système de notation complet et objectif pour évaluer chaque compagnie d'assurance habitation en fonction des six facteurs suivants :
- Couverture (30)
- État de disponibilité (7.5)
- Service client (15)
- Technologie (12.5)
- Réputation (20)
- Avantages supplémentaires (15)
Notre équipe d'examen compte un chercheur à temps plein qui collecte et met régulièrement à jour les points de données de chaque entreprise pour nous aider à les comparer sur des facteurs clés tels que la couverture, le service et la fiabilité. En savoir plus sur notre méthodologie ici.
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