Hvis du nylig har gjort oppdateringer til huset ditt, lurer du kanskje på om du er kvalifisert for skattelettelser. Avhengig av typen endringer eller renoveringer du har implementert, kan du få litt ekstra hjelp fra myndighetene med oppgraderingen av hjemmet.
Hvordan vil forbedringene jeg har gjort på hjemmet mitt påvirke skattesituasjonen min? Dette spørsmålet kan krysse tankene dine når du forbereder deg til skattesesongen. Eller kanskje det var noe du hadde tenkt på selv før du begynte å planlegge deler av huset ditt. Svaret på dette spørsmålet er ikke enkelt og vil variere avhengig av hver huseier. Men her vil vi gi litt innsikt i dette emnet slik at du kan forberede deg på skattesesongen proaktivt.
Reparasjoner vs. Forbedringer
Før du samler inn kvitteringer for nylige oppdateringer du har gjort i hjemmet ditt, må du finne ut om du har utført en reparasjon eller en forbedring. Reparasjoner er vanligvis reparasjoner du gjør for å gjenopprette en vare til dens opprinnelige tilstand. For eksempel, hvis røret ditt ikke fungerer bra og du lapper det opp, er dette en reparasjon. I tillegg, hvis vindusruten din er ødelagt og du erstatter den, er dette bare en reparasjon.
På den annen side er forbedringer endringer som gjøres med mål om å tilføre verdi til boligen din. For eksempel vurderes det å renovere et uferdig loftsrom eller ombygge et kjøkken som en forbedring av et hjem.
Hvorfor er det viktig å vite forskjellen? Fordi hvis du søker skattefradrag, er ikke reparasjoner fradragsberettiget, men forbedringer er det. Før du gjør endringer i boligen din, er det derfor lurt å vite om endringen kvalifiserer som en skattemessig forbedring.
Skattefradrag vs. Skattefradrag
Når du forbereder deg på å sende inn skatt i år, er en annen viktig forskjell du må huske på forskjellen mellom skattefradrag og skattefradrag. Selv om noen bruker disse begrepene om hverandre, er ikke et skattefradrag og en skattefradrag det samme. Ifølge IRS, her er forskjellen.
- Fradrag reduserer inntekten din før du beregner skatten du skylder
- Kreditter reduserer skatten du skylder og kan gi deg refusjon, selv om du ikke skylder skatt
Skattefradrag når du selger boligen din
Du lurer kanskje på om du noen gang kan få penger tilbake på de store oppgraderingene du har gjort i hjemmet ditt. Svaret er ja, men fradraget kan ikke tas før du bestemmer deg for å selge boligen din og gjør det. Ved å holde oversikt over alle forbedringene du har gjort i hjemmet ditt i løpet av årene, kan du redusere skattepliktige kapitalgevinster.
Energieffektive oppgraderinger
Takket være inflasjonsreduksjonsloven fra 2022, hvis du bestemmer deg for å gjøre endringer i hjemmet ditt for å forbedre energieffektiviteten, er sjansen stor for at du vil kvalifisere for skattefradrag (som fungerer annerledes enn et fradrag) innen neste skatteår. For eksempel tilbyr den føderale regjeringen en føderal solcelleskattefradrag for de som ønsker å bytte fra tradisjonell strøm til solenergi. For huseiere som ikke er interessert i å installere solcellepaneler og bruke solenergi, er det andre insentiver tilgjengelig for å bytte inn Energy Star-kvalifiserte vinduer og ytterdører, HVAC, geotermiske varmepumper og mer. IRS-nettstedet dekker disse energiinsentiver i mer detalj.
Hjem forbedringer for medisinsk behandling
Et annet skattefradrag du kan kvalifisere for kan være boligforbedringer du gjør av medisinske årsaker. Hvis du lider av en langvarig sykdom eller har en funksjonshemming som krever at du endrer hjemmet ditt for å komme deg rundt uten problemer, kan du kvalifisere deg. Husforbedringer for medisinske formål er fradragsberettiget når de overstiger 7,5 prosent av din justerte bruttoinntekt.
Husk at disse typer endringer må ikke forbedre verdien av boligen din for å være fullt fradragsberettiget. Med andre ord, ting som å installere ramper, endre skaphøyder, legge til rekkverk eller endre døråpninger og trapper er forbedringer du kanskje trenger for å gjøre et hjem mer tilgjengelig av medisinsk nødvendighet, slik at de kan trekkes fra under skatt årstid. Men enhver endring som er rent estetisk eller strukturell kvalifiserer ikke. Du kan også kreve dette fradraget hvis du har en ektefelle eller forsørget som er aldrende eller har en sykdom som gjør det vanskelig for dem å gå eller utføre regelmessige bevegelser.
Oppgradering av hjemmekontor
En annen måte du kan få skattefradrag for forbedringer du gjør i hjemmet ditt, er hvis du bruker en del av huset til å drive en lovlig virksomhet. Hvis du bestemmer deg for å forbedre kontoret eller arbeidsområdet ditt, kan du trekke fra 100 prosent av kostnadene.
Hvis du driver en bedrift hjemmefra og foretar en helhusforbedring som normalt ikke er fradragsberettiget, kan du kreve deler av forbedringen på hjemmekontorets avskrivningsberettigede utgift. For eksempel kan du trekke fra seks prosent hvis du gjør hjemmeforbedringer som HVAC eller takskifte til et 3000 kvadratmeter stort hjem, og 500 kvadratmeter er dedikert kontorlokaler.
Vanlige spørsmål
Hva er noen andre ting å huske på når det kommer til skatter og forbedringer? Her er noen svar på vanlige spørsmål.
Er det en god idé å lagre kvitteringene mine for forbedringer jeg har gjort?
Ja, det er smart å lagre alle kvitteringer når du oppgraderer huset ditt gjennom årene. Når du selger huset, kan du kanskje få tilbake noe av dette i løpet av den kommende skattesesongen. Men du må ha bevis for å kunne spar på ombyggingen. Siden noen kvitteringer kan blekne over tid, er det også en god idé å skanne eller fotokopiere disse varene digitalt og oppbevare dem i en brann- og vanntett safe.
Hvis jeg mottar leieinntekter, er det noen skattefradrag?
Ja. Noen skattefradrag er tilgjengelig hvis du mottar leieinntekter fra eiendommer du leier. Noen elementer som kan telle er avskrivninger på leie, eiendomsskatt, forsikring på leie, og noen verktøy. Siden leieinntekter kan klassifiseres som selvstendig næringsdrivende, kan du også ta fradrag. For mer informasjon om dette problemet, besøk skattemyndighetene nettsted.
Kan jeg få skattefradrag hvis jeg er en husflipper?
Ikke alle hus-flipping utgifter er fradragsberettiget, og akkurat som alle huseiere, må du vente til du selger for å få pengene tilbake. Siden husflipping kan være en hjemmebedrift, er det noen fradrag du kan ta basert på å være selvstendig næringsdrivende. Noen andre elementer du kan trekke fra inkluderer skatter, renter, avsluttende kostnader, salgsprovisjon, oppussingskostnader og kjørelengde på bilen din relatert til å snu huset.