Če ste nedavno posodabljali svojo hišo, se morda sprašujete, ali ste upravičeni do davčne olajšave. Odvisno od vrste sprememb ali prenov, ki ste jih izvedli, boste morda prejeli malo dodatne pomoči vlade pri nadgradnji vašega doma.
Kako bodo izboljšave doma, ki sem jih naredil na svojem domu, vplivale na moj davčni položaj? To vprašanje vam bo morda padlo na pamet, ko se pripravljate na davčno sezono. Ali pa je bilo to nekaj, o čemer ste razmišljali, še preden ste začeli načrtovati predelavo delov vaše hiše. Odgovor na to vprašanje ni preprost in se razlikuje glede na vsakega lastnika stanovanja. Tukaj pa vam bomo ponudili nekaj vpogleda v to temo, da se boste lahko proaktivno pripravili na davčno sezono.
Popravila vs. Izboljšave
Preden zberete potrdila o nedavnih posodobitvah, ki ste jih izvedli v svojem domu, morate ugotoviti, ali ste izvedli popravilo ali izboljšavo. Popravila so običajno popravki, ki jih izvedete, da povrnete element v prvotno stanje. Na primer, če vaša cev ne deluje dobro in jo popravite, je to popravilo. Poleg tega, če je vaše okensko steklo razbito in ga zamenjate, je to zgolj popravilo.
Po drugi strani pa so izboljšave spremembe, ki se izvajajo z namenom dodajanja vrednosti vašemu domu. Na primer, prenova nedokončanega podstrešja ali preureditev kuhinje velja za izboljšavo doma.
Zakaj je pomembno poznati razliko? Ker če iščete davčne olajšave, popravila niso odbitna, izboljšave pa so. Zato je dobro, preden spremenite svoj dom, vedeti, ali se vaša sprememba šteje za izboljšavo za davčne namene.
Davčne olajšave vs. Davčne olajšave
Ko se letos pripravljate na oddajo davkov, morate upoštevati še eno pomembno razliko med davčnimi olajšavami in davčnimi olajšavami. Čeprav nekateri ljudje te izraze uporabljajo zamenljivo, davčna olajšava in davčna olajšava nista isto. Glede na davčna uprava, tukaj je razlika.
- Odbitki zmanjšajo vaš dohodek pred izračunom davkov, ki jih dolgujete
- Dobropisi zmanjšajo davek, ki ga dolgujete, in vam lahko povrnejo denar, tudi če ne dolgujete davkov
Davčne olajšave, ko prodate svoj dom
Morda se sprašujete, ali lahko kdaj dobite denar nazaj za večje nadgradnje, ki ste jih naredili v svojem domu. Odgovor je pritrdilen, vendar odbitka ni mogoče uporabiti, dokler se ne odločite za prodajo svojega doma in to uspešno storite. Vodenje odličnih evidenc o vseh izboljšavah, ki ste jih v preteklih letih naredili na svojem domu, vam bo omogočilo zmanjšanje obdavčljivih kapitalskih dobičkov.
Energetsko učinkovite nadgradnje
Zahvaljujoč zakonu o zniževanju inflacije 2022, če se odločite za spremembe v svojem domu, da bi izboljšali njegovo energetsko učinkovitost, obstaja velika verjetnost, da boste v naslednjem davčnem letu upravičeni do davčnih dobropisov (ki delujejo drugače kot odbitek). Na primer, zvezna vlada ponuja a zvezni davčni dobropis za sončno energijo za tiste, ki želijo preiti s tradicionalne elektrike na sončno energijo. Za lastnike stanovanj, ki jih ne zanima namestitev sončnih kolektorjev in uporaba sončne energije, obstajajo druge spodbude na voljo za zamenjavo za okna in zunanja vrata z oznako Energy Star, sisteme HVAC, geotermalne toplotne črpalke in še več. Spletno mesto IRS jih pokriva energetske spodbude bolj podrobno.
Izboljšave doma za medicinsko oskrbo
Druga davčna olajšava, do katere ste lahko upravičeni, so lahko izboljšave doma, ki jih naredite iz zdravstvenih razlogov. Če trpite za dolgotrajno boleznijo ali imate invalidnost, ki zahteva, da spremenite svoj dom da bi se premikali brez težav, bi se lahko kvalificirali. Izboljšave doma za medicinske namene so davčno priznane, ko presežejo 7,5 odstotka vašega prilagojenega bruto dohodka.
Upoštevajte, da te vrste sprememb ne smeš izboljšajte vrednost svojega doma, da bo v celoti odbitna. Z drugimi besedami, stvari, kot so namestitev klančin, spreminjanje višine omar, dodajanje ograj ali spreminjanje vrat in stopnišč so izboljšave, ki jih boste morda potrebovali, da bo dom bolj dostopen zaradi zdravstvenih nuj, tako da jih je mogoče odšteti med davkom sezona. Toda kakršna koli sprememba, ki je zgolj estetska ali strukturna, ne izpolnjuje pogojev. Ta odbitek lahko zahtevate tudi, če imate zakonca ali vzdrževanega družinskega člana, ki se stara ali ima bolezen, zaradi katere težko hodi ali se redno giblje.
Nadgradnje domače pisarne
Drug način, kako lahko pridobite davčno olajšavo za izboljšave, ki jih naredite v svojem domu, je, če uporabljate del hiše za vodenje zakonitega podjetja. Če se odločite izboljšati svojo pisarno ali delovni prostor, lahko odštejete 100 odstotkov stroškov.
Če vodite podjetje od doma in izboljšate celotno hišo, ki običajno ni davčno priznana, lahko zahtevate del te izboljšave v amortizirljivih stroških domače pisarne. Na primer, lahko odštejete šest odstotkov, če naredite izboljšave doma, kot je HVAC ali zamenjava strehe v hiši s površino 3000 kvadratnih metrov, 500 kvadratnih metrov pa je namenski pisarniški prostor.
pogosta vprašanja
Katere druge stvari morate imeti v mislih, ko gre za davke in izboljšave doma? Tukaj je nekaj odgovorov na pogosto zastavljena vprašanja.
Ali je dobra ideja shraniti svoje račune za izboljšave, ki sem jih naredil?
Da, pametno je shraniti vse račune, ko z leti posodabljate svojo hišo. Ko prodate hišo, boste morda lahko del tega povrnili v prihajajoči davčni sezoni. Vendar morate imeti dokaz, da lahko prihranite pri prenovi. Ker lahko nekateri računi sčasoma zbledijo, je prav tako dobro, da te predmete digitalno skenirate ali fotokopirate in shranite v ognje- in vodoodporen sef.
Če prejmem dohodek od najemnin, ali obstajajo kakšne davčne olajšave?
ja Nekatere davčne olajšave so na voljo, če prejemate dohodek od najemnin nepremičnin, ki jih oddajate. Nekatere postavke, ki lahko štejejo, so amortizacija najemnine, davki na nepremičnine, zavarovanje najemnine in nekatere komunalne storitve. Ker je dohodek od najemnine mogoče razvrstiti kot samozaposlitev, lahko vzamete tudi odbitke. Za več informacij o tej težavi obiščite davčna uprava Spletna stran.
Ali lahko dobim davčne olajšave, če sem hišni premet?
Niso vsi stroški zamenjave hiše davčno priznani in tako kot vsak lastnik stanovanja boste morali počakati, da prodate, da povrnete denar. Ker je menjava hiše lahko domači posel, je nekaj odbitkov, ki jih lahko sprejmete, če ste samozaposleni. Nekatere druge postavke, ki jih lahko odštejete, vključujejo davke, obresti, stroške zapiranja, prodajne provizije, stroške prenove in kilometrino vašega avtomobila, povezano z obračanjem hiše.
